Dólares guardados fuera del banco: el régimen simplificado reduce los trámites para ingresarlos

La Unidad de Información Financiera publicó una resolución que establece cómo deben proceder bancos, billeteras virtuales, sociedades de bolsa y escribanos cuando un cliente adherido al régimen simplificado quiera depositar ahorros que mantuvo fuera del circuito formal. La medida apunta a reducir el papeleo para quienes tienen dólares guardados en casa.

El tope que cambia la diligencia

El punto central es el umbral de 100 millones de pesos acumulados en el año calendario, equivalentes a unos 64.000 dólares al tipo de cambio oficial. Antes de celebrar la simplificación conviene mirar la base de comparación: para una familia del valle, ese monto es el que define si hará falta reconstruir años de compras de divisas o no.

• Por debajo del tope: la entidad no puede exigir documentar todas las compras de divisas a lo largo del tiempo ni tratar el efectivo como señal de riesgo en sí misma.
• Por encima del tope: la entidad debe analizar el perfil del cliente, su actividad económica y la razonabilidad de la operación.
• En ambos casos: hay que identificarse y demostrar la adhesión al régimen, que computa como antecedente favorable.

Diego Fraga, abogado tributarista, explicó que quien quiera ingresar ahorros equivalentes a 80 millones de pesos, sin otras operaciones computables en el año, no debería conseguir los comprobantes de cada compra de divisas. La norma también incluye una cláusula que protege a los bancos: si aplican correctamente los criterios simplificados, se considerará cumplimiento de sus obligaciones, salvo que conocieran o debieran conocer una situación irregular.

Quedan excluidos del beneficio las personas con exposición política, los grandes contribuyentes nacionales y quienes presenten indicios objetivos de operaciones estructuradas para mantenerse artificialmente por debajo del tope anual. El contador público Alejandro Rosenfeld también se refirió al alcance de la medida, aunque su aclaración sobre las operaciones de hasta 100 millones no llegó completa al material disponible.

Fuente: Bio Noticias. Autoría original: Hernán Sepúlveda.